Il 2024 si preannuncia come un anno estremamente promettente per gli investitori. A partire dall'inizio di dicembre 2023, il prezzo dell'oro ha registrato una costante crescita, superando i 1.900 euro l'oncia e raggiungendo un nuovo massimo storico. Inoltre, le prospettive per il futuro di questo metallo prezioso sono decisamente rosee.
Questa crescita è supportata, tra le altre cose, dalle continue rivoluzioni tecnologiche che accompagnano il settore degli investimenti, tra cui la tecnologia blockchain. Questa, spesso collegata ai Bitcoin e alle altre criptomonete, sta attualmente rivoluzionando il settore dell'oro, rendendo i processi di acquisto e gestione più accessibili, sicuri e flessibili.
In questo articolo esamineremo il modo in cui la tecnologia blockchain sta rivoluzionando gli investimenti nell'oro, attraverso la tokenizzazione del metallo prezioso per eccellenza in cripto-oro. Esploreremo anche i vantaggi e le limitazioni di questa tecnologia e le alternative più efficaci per massimizzare i benefici degli investimenti in oro e cripto, diversificando il proprio portafoglio.
Blockchain e investimenti in oro: definizione e tokenizzazione
Per comprendere appieno l'impatto significativo della tecnologia blockchain sul mercato dell'oro, è essenziale iniziare definendone la natura e il processo di digitalizzazione degli asset (ovvero, di creazione dei token).
Cos’è la tecnologia blockchain?
La blockchain può essere immaginata come un enorme registro digitale, accessibile a tutti e impossibile da falsificare.
Il suo nome, blockchain, significa letteralmente "catena di blocchi" e fa riferimento alla sua capacità di sfruttare le caratteristiche di una rete informatica di nodi (ovvero computer nella rete aventi una copia del registro blockchain) per gestire e aggiornare un registro di dati e informazioni in modo condiviso, accessibile e distribuito, eliminando la necessità di un’entità centrale di controllo e verifica.
La blockchain si fonda su alcuni principi fondamentali:
- Decentralizzazione: a differenza dei sistemi centralizzati tradizionali, la blockchain funziona su una rete di nodi decentralizzati, ognuno dei quali possiede una copia completa della blockchain. Questo elimina i rischi legati a guasti o manipolazioni centralizzate.
- 🔍Trasparenza: tutte le transazioni sono visibili a tutti i partecipanti della rete. Ogni transazione può essere verificata in modo indipendente, promuovendo fiducia e trasparenza.
- 🔐Sicurezza: grazie all'utilizzo di algoritmi crittografici avanzati, ogni transazione è protetta. Modificare un blocco richiederebbe la modifica di tutti i blocchi precedenti, un compito praticamente impossibile senza il consenso della maggioranza dei nodi della rete.
Tutto questo si può applicare anche al mercato dell’oro, grazie al cripto-oro, o oro digitale.
L’uso della tecnologia blockchain: oltre le cripto
La blockchain fa parte della vasta famiglia delle tecnologie di Distributed Ledger, che si basano su un registro distribuito che consente la lettura e la modifica da parte di più nodi di una rete. Sebbene la rivoluzione digitale della blockchain abbia avuto origine con il Bitcoin, la tecnologia si è evoluta notevolmente, fino a dimostrare la sua utilità anche in altri campi di applicazione, come il mercato dell’oro digitale. Oggi i principali ambiti di applicazione della blockchain possono essere divisi in tre categorie: Internet of Value, Blockchain for business e Decentralized web.
La crescente popolarità della tecnologia è attribuibile a diverse caratteristiche distintive. Tra queste spiccano la sicurezza, l'immunità e la tracciabilità. Una transazione registrata sulla blockchain diventa infatti immutabile, come incisa nella pietra, ed è sempre possibile verificarne l'autenticità.
Il legame tra blockchain e oro (digitale)
La tecnologia blockchain offre un potenziale significativo nell'ottimizzazione della tracciabilità e della sicurezza degli investimenti, anche quelli in oro (in questo caso, cripto-oro).
Attraverso la registrazione di ogni fase della catena di approvvigionamento dell'oro sulla blockchain, ad esempio, gli investitori hanno la possibilità di autenticare l'origine del metallo prezioso. Questo processo assicura che l'oro sia stato estratto da fonti etiche e che sia autentico. Si tratta di informazioni particolarmente utili per coloro che tendono ad attribuire rilevanza alle valutazioni etiche e all'innovazione tecnologica nel processo decisionale degli investimenti, come la Generazione Z.
Tuttavia, è necessario un processo di trasformazione, anche noto come “tokenizzazione”. La tokenizzazione dell'oro è un processo che trasforma il valore dell'oro fisico in token digitali (anche noto come oro digitale o cripto-oro), scambiabili su una blockchain. Ogni token rappresenta una quantità specifica di oro, per esempio un'oncia. Il processo prevede diversi passaggi:
- Emissione di token: una società regolamentata emette token di oro digitale, ciascuno garantito da riserve di oro fisico.
- Registrazione sulla blockchain: i token vengono registrati su una blockchain, come se si trattasse di una criptomoneta, assicurando trasparenza e sicurezza nelle transazioni.
- Garanzia fisica: ogni token è supportato da una quantità reale di oro fisico, custodito in depositi sicuri.
Possedere token d’oro, in poche parole, è quasi come possedere oro fisico, ma in forma digitale e acquistabile online. Infatti, anche se l’oro fisico è un bene tangibile con un valore intrinseco elevato, noto per essere un bene rifugio e un investimento a lungo termine, esso presenta alcune sfide, come i costi di stoccaggio, le questioni relative alla sicurezza e le difficoltà legate alla liquidazione immediata (tutte le soluzioni a questi problemi sono comunque disponibili per chi decide di investire con GOLD AVENUE ).
Pro e contro della blockchain negli investimenti in oro
La trasformazione dell'oro in token e la gestione degli investimenti tramite tecnologia blockchain offrono diversi vantaggi. Tra questi, i principali sono:
- Una potenziale maggiore trasparenza e tracciabilità: uno dei principali vantaggi dell'integrazione della blockchain con gli investimenti in oro è che offre maggiore trasparenza. Ogni transazione, dall'estrazione alla vendita finale, può essere registrata e verificata, aiutando a creare fiducia tra gli investitori.
- Maggiore sicurezza: la blockchain riduce il rischio di frodi e contraffazioni, grazie alla sua natura decentralizzata che rende praticamente impossibile alterare i registri. Questo è particolarmente vantaggioso per gli investitori di livello intermedio ed esperti che cercano garanzie sulla sicurezza dei loro investimenti.
- Liquidità e accessibilità: le piattaforme di investimento in oro digitale basate su blockchain offrono spesso una maggiore liquidità rispetto ai metodi tradizionali, consentendo di vendere anche ridotte quantità a un vasto pubblico. Una soluzione ideale per gli investitori più giovani, con un capitale ridotto.
- Costi ridotti: i metodi tradizionali di investimento in oro spesso comportano costi significativi legati a stoccaggio, assicurazione e trasporto, semplificati dalla blockchain, che riduce anche gli intermediari. Questo contribuisce ad abbassare i costi, massimizzando il rendimento a lungo termine.
Nonostante questo, esistono anche rischi e svantaggi nell’uso della tecnologia blockchain per gli investimenti in oro. In particolare:
- Incertezza normativa: trattandosi di una tecnologia recente, governi e istituzioni finanziarie stanno ancora cercando di capire come regolamentare la tecnologia blockchain, il che può creare incertezze e ambiguità.
- Barriere tecnologiche: sebbene la blockchain prometta molti vantaggi, è una tecnologia relativamente nuova, che richiede un certo livello di comprensione e competenza tecnica prima di poter investire in oro.
- Volatilità e percezione del mercato: l'integrazione della tecnologia blockchain con gli investimenti in oro digitale è attualmente in una fase embrionale, situazione che potrebbe generare incertezza e accentuare la volatilità dei prezzi.
Oro fisico e oro digitale: un approccio ibrido agli investimenti
Come abbiamo osservato, la tecnologia blockchain, resa famosa dal Bitcoin, sta influenzando anche il settore degli investimenti in metalli preziosi. Nonostante le restrizioni e le incertezze normative, l'inclusione di asset di oro digitale nel proprio portafoglio costituisce attualmente una strategia di diversificazione molto interessante. Questo è possibile grazie al cripto-oro.
Cos'è il cripto-oro e come funziona?
Il cripto-oro è una criptovaluta supportata da oro fisico, dove ogni unità rappresenta una quantità specifica di oro conservato in riserve sicure. Le principali opzioni includono:
- PAXG (Paxos Gold): ogni token rappresenta un'oncia di oro fisico, conservato in Svizzera e regolamentato da Paxos.
- DGX (Digix Gold Token): ciascun token è supportato da un grammo d'oro conservato in depositi a Singapore e Dubai.
- XAUT (Tether Gold): anche questo token rappresenta un'oncia di oro fisico conservato in Svizzera.
Si tratta di criptovalute scambiabili attraverso transazioni protette da algoritmi crittografici e trasparenti grazie alla tecnologia blockchain. Queste criptomonete sono relativamente stabili, in quanto il loro valore è ancorato a quello dell'oro. Tuttavia, come abbiamo visto, pur offrendo vantaggi, presentano rischi e difficoltà non indifferenti che li rendono una scelta valida solo se abbinati, ad esempio, agli investimenti in oro fisico.
Perché investire in oro fisico è (ancora) la scelta più sicura
Nonostante la crescente popolarità dell'oro digitale e del cripto-oro, l’oro fisico rimane una scelta sicura. Questo metallo prezioso è da sempre un bene rifugio, in grado di dare stabilità in tempi incerti e di proteggere i risparmi contro l’inflazione. I suoi vantaggi sono legati alla sua stessa natura, e sono principalmente:
- Tangibilità e sicurezza: l'oro fisico è un bene tangibile che puoi possedere direttamente, senza rischi tecnologici come hacking o guasti, a differenza del cripto-oro.
- Valore intrinseco e universale: a differenza delle criptovalute e dell’oro digitale, mantiene il suo valore nel tempo e funge da protezione contro l'inflazione.
- Diversificazione e stabilità: l'oro fisico diversifica il portafoglio e riduce la volatilità, rendendolo più resiliente a crisi economiche e inflazionistiche.
- Accessibilità e liquidità: il mercato dell'oro fisico è consolidato, e questo facilita acquisti e vendite.
- Nessuna dipendenza tecnologica: l'oro fisico non dipende da tecnologie o infrastrutture digitali.
Una soluzione ad ogni problema, con GOLD AVENUE
Anche se comprare oro fisico, invece che cripto-oro, è la soluzione più sicura e stabile, investire in oro fisico comporta alcune sfide. Le principali riguardano la conservazione in sicurezza di monete e lingotti d'oro, il trasporto di tali beni e le limitazioni nel frazionamento. Infatti, a differenza dell’oro digitale, l'oro fisico viene acquistato in unità non frammentabili, sotto forma di lingotti e monete, il che limita la flessibilità nei processi di acquisto e vendita.
Tuttavia, esiste un metodo per acquistare, detenere e rivendere oro fisico con la stessa facilità dell'oro digitale: affidarsi a GOLD AVENUE. Infatti, con pochi clic è possibile:
- Comprare oro direttamente da smartphone o computer, insieme ad altri metalli preziosi, selezionando tra i migliori prodotti fisici sul mercato, come i lingotti PAMP® fabbricati in Svizzera provenienti direttamente dalla raffineria MKS PAMP.
- Custodire gratuitamente e senza impegno lingotti e monete d’oro, scegliendo la custodia assicurata gratuita nei caveau protetti di GOLD AVENUE in Svizzera, con la possibilità di spedirli a casa in qualsiasi momento.
- Rivendere il proprio oro fisico in custodia in un clic, proprio come se fosse oro digitale, 24 ore su 24 e 7 giorni su 7, senza commissioni.
- Acquistare lingotti d'oro e monete d’oro con la massima flessibilità, con soluzioni adatte a tutti e a tutte, a prescindere dal budget.
La tecnologia blockchain è pronta a rivoluzionare il mercato degli investimenti in oro e offre numerosi vantaggi, come maggiore trasparenza, sicurezza e accessibilità. Tuttavia, a causa delle barriere tecnologiche e dell'incertezza normativa, alcuni investitori potrebbero ancora preferire i metodi tradizionali di investimento in oro. Questi rimangono un'opzione eccellente per costruirsi e proteggere i propri risparmi nel tempo.
Guardando al futuro, è probabile che il panorama degli investimenti in oro si evolva, unendo metodi tradizionali con soluzioni blockchain innovative come il cripto-oro. Per sfruttare il meglio di entrambi i mondi, la chiave potrebbe essere creare un portafogli di investimenti il più possibile diversificato, che contenga sia oro digitale che oro fisico.
